2026 해외주식 양도소득세 계산기 (250만 원 공제·손실 상계까지)

2026 해외주식 양도소득세 계산기

올해 해외주식을 팔아서 번 돈과 잃은 돈만 넣으면, 내년 5월에 낼 양도소득세가 얼마인지 바로 계산해요.

올해 판 주식의 이익 합계

만원

수익 내고 판 종목들의 이익을 모두 더한 금액

올해 판 주식의 손실 합계

만원

손해 보고 판 종목들의 손실을 모두 더한 금액

매매 수수료 등 필요경비

만원

모르면 0으로 두세요

내년 5월에 낼 양도소득세 (지방소득세 포함)

-

-

※ 같은 해(1월 1일~12월 31일)에 결제된 해외주식 매매만 합쳐서 계산해요. 금액은 매수일·매도일 환율로 바꾼 원화 기준이에요. 실제 세금은 증권사 양도세 조회 화면이나 홈택스에서 꼭 확인하세요.

📉 손실을 일부러 실현해서 세금을 줄인 실제 기록 QQQ 매도 후 다시 매수한 이야기 → 📑 내 매매 기록부터 정리하려면 키움증권 거래내역 엑셀 저장 방법 →

해외주식 양도소득세는 이렇게 계산돼요

양도소득세 = (이익 − 손실 − 필요경비 − 250만 원) × 22%
22% = 양도소득세 20% + 지방소득세 2% (양도소득세의 10%)

해외주식은 1년 동안 판 모든 종목의 이익과 손실을 합쳐서 계산해요. 합친 금액에서 1년에 250만 원까지는 세금이 없고, 넘는 부분에만 22%를 내요.

예를 들어 올해 테슬라로 700만 원을 벌고 다른 종목에서 100만 원을 잃었다면, 순이익은 600만 원이에요. 여기서 250만 원을 빼면 350만 원에 22%가 붙어서 77만 원을 내요.

순이익별 양도소득세

1년 순이익	세금 내는 금액	양도소득세 (22%)
250만원 이하	0원	0원
300만원	50만원	11만원
500만원	250만원	55만원
1,000만원	750만원	165만원
2,000만원	1,750만원	385만원
3,000만원	2,750만원	605만원

제가 몰라서 손해 본 이야기

저는 2025년 1월에 오래 들고 있던 테슬라 18주를 한 번에 팔았어요. 그해 해외주식 순이익이 약 520만 원이 되면서, 250만 원을 넘는 부분에 대해 약 59만 원을 양도소득세로 냈어요.

나중에 알고 보니, 그 전해에 수익이 났을 때 조금씩 나눠서 팔아 해마다 250만 원 공제를 챙겼다면 세금이 훨씬 적었을 거예요. 그래서 올해는 연말이 되기 전에 수익과 손실을 미리 맞춰 보고 있어요.

👉 테슬라 18주를 판 이야기는 여기에 적었어요

세금을 줄이는 방법 3가지

1. 해마다 250만 원 공제를 챙기기

250만 원 공제는 해마다 새로 생기고, 안 쓰면 다음 해로 넘어가지 않아요. 수익이 크게 난 종목은 한 해에 다 팔기보다 해를 나눠서 팔면 공제를 여러 번 받을 수 있어요.

2. 손실 난 종목을 연말 전에 팔았다가 다시 사기

이미 250만 원 넘게 벌었다면, 손실 중인 종목을 팔아서 손실을 확정하면 그만큼 세금이 줄어요. 계속 들고 가고 싶은 종목이면 판 뒤에 다시 사면 돼요. 이때 기준은 주문한 날이 아니라 결제일이라서, 증권사가 안내하는 연말 마지막 결제 가능일보다 먼저 팔아야 그해 손실로 잡혀요.

3. 부부·가족 증여는 신중하게

배우자에게 주식을 증여한 뒤 파는 방법도 있지만, 증여세와 이월과세 규정이 있어서 조건이 까다로워요. 금액이 크다면 세무 상담을 받아 보는 게 안전해요.

신고는 언제, 어떻게 하나요?

올해 판 해외주식에 대한 양도소득세는 다음 해 5월 1일~31일에 직접 신고하고 내야 해요. 월급에서 떼는 세금이 아니라서, 신고하지 않으면 가산세가 붙어요.

대부분의 증권사가 해외주식 양도세 신고 대행 서비스를 해 줘요. 보통 1~4월에 신청을 받으니, 증권사 앱 공지를 확인해 두세요.

자주 묻는 질문

국내에 상장된 미국 ETF도 양도소득세를 내나요?

아니요. TIGER 미국나스닥100처럼 국내에 상장된 해외 ETF는 양도소득세가 아니라, 팔 때 이익에 배당소득세 15.4%를 떼요. 대신 ISA 계좌에서 사면 세금 혜택을 받을 수 있어요.

손실이 이익보다 크면 내년으로 넘길 수 있나요?

아니요. 해외주식 손실은 그해 이익과만 합칠 수 있고, 다음 해로 넘어가지 않아요.

환율이 올라서 생긴 이익도 세금을 내나요?

네. 산 날과 판 날의 환율로 각각 원화로 바꿔서 계산하기 때문에, 주가가 그대로여도 환율이 오르면 이익이 생긴 것으로 계산돼요.

배당금도 여기에 들어가나요?

아니요. 해외주식 배당금은 배당을 받을 때 현지에서 세금을 떼고, 양도소득세와는 따로 계산해요.

2026년에 새로 생긴 혜택이 있나요?

2025년 12월 23일 이전에 산 해외주식을 팔고, 그 돈을 '국내 시장 복귀계좌(RIA)'로 국내 주식에 투자하면 양도세를 줄여 주는 한시 제도가 생겼어요. 판 시기에 따라 감면율이 달라서, 해당된다면 증권사 안내를 꼭 확인하세요.

이 포스팅은 쿠팡 파트너스 활동의 일환으로, 이에 따른 일정액의 수수료를 제공받습니다.

※ 이 계산기는 일반적인 해외주식 양도소득세 계산 방식을 보여 주는 참고용이에요. 실제 세금은 개인 상황에 따라 다를 수 있으니, 정확한 금액은 증권사나 국세청 안내를 확인하세요.